CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning

Zurich University of Applied Sciences, ZHAW

In diesem CAS erlernen Sie die notwendigen rechtlichen Grundlagen für eine ganzheitliche Finanzplanung. Ein vertieftes Verständnis des Steuer- sowie Ehegüter- und Erbrechts ist ein zentraler Erfolgsfaktor für die umfassende Beratung von vermögenden Privatkund:innen. Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden und findet mit einem Mix aus Online- und Präsenzunterricht statt.

Auf einen Blick

Abschluss:

Certificate of Advanced Studies ZHAW in Swiss Legal Aspects of Financial Planning (12 ECTS)

Start:

Dauer:

4 Monate, mehr Details zur Durchführung

Kosten:

CHF 6'450[.]00

Bemerkung zu den Kosten:

CAS Anmeldung bis 30. September 2024: CHF 6’450.--
(D[.]h., es bleibt für das ganze CAS-Studium weiterhin der zum Zeitpunkt der Anmeldung bestehende Preis gültig).

CAS Anmeldung ab 1. Oktober 2024: CHF 7’140.-

Wir gewähren einen zusätzlichen kumulierbaren Durchbuchungsrabatt, wenn die Anmeldung für den gesamten MAS FC vor dem Start des ersten CAS erfolgt.

• ZHAW School of Management and Law / Campus St.-Georgen-Platz, 8401 Winterthur
• Neu: Mix aus Präsenzunterricht am Freitagnachmittag an der ZHAW School of Management and Law und Onlineunterricht am Samstagmorgen

Der Lehrgang richtet sich an

• Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkund:innen, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpert:in im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung zu agieren;
• Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkund:innen absolvieren möchten;
• Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
• alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kund:innen zu vertiefen.

Der CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning befähigt Sie, komplexe berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.

Nach Abschluss des Lehrgangs

• kennen Sie die Bedeutung rechtlicher Aspekte für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
• können Sie finanzielle Entscheide und Handlungsoptionenunter steuerrechtlichen Gesichtspunkten beurteilen;
• kennen Sie die Steuerfolgen von Anlage- und Vorsorgelösungen;
• verfügen Sie über vertiefte Kenntnisse über die Einkommens- und Vermögenssteuern;
• sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf im Bereich Ehegüter- und Erbrecht zu erkennen und Lösungswege vorzubereiten;
• erkennen Sie, in welchen Situationen es notwendig ist, zusätzliche Fachexpert:innen beizuziehen.

• Grundlagen des Steuerrechts (Einkommens- und Vermögenssteuern natürlicher Personen; Grundstückgewinnsteuer; Erbschafts- und Schenkungssteuern; interkantonales Steuerrecht)
• Ehegüter- und Erbrecht (Ehegüterrecht; Erbrecht; Partnerschaft; Konkubinat; umfassende Nachlassplanung)
• Praxiseinblick Steueramt Kanton Zürich (Phänomen Steuerhinterziehung und straflose Selbstanzeige)
• Leistungsnachweis: Schriftliche Prüfung

• Spezifische Steuer- und Nachfolgethemen (Vorsorgebesteuerung (Einkommen aus Säule 2 und 3a); Besteuerung von Kapitalanlagen und Anlageinstrumenten
• Steuerhinterziehung und Selbstanzeige (Praxiseinblick Nachsteuer- und Steuerstrafverfahren)
• Internationale Aspekte: Steuern und Nachfolge (Internationales Steuerrecht inkl. Vermögen und Erwerbseinkommen; internationale Nachfolge)
• Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fallbeispielen (Praxisfälle aus dem privaten Steuerrecht (Vorsorge und Steuern); Praxisfälle aus der privaten Nachfolgeplanung
• Case Study (Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren)
• Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen.

Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden. Der MAS ist eine reine Fachausbildung in umfassender privater Finanzberatung und modular aufgebaut. Der gesamte MAS Financial Consulting besteht aus den nachfolgenden vier CAS:

Banking / Finance / Insur...
Recht

MAS Financial Consulting

MAS (60 ECTS)

Banking / Finance / Insur...

CAS Finance

CAS (12 ECTS)

Banking / Finance / Insur...
Recht

CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning

CAS (12 ECTS)

Banking / Finance / Insur...
Recht

CAS Swiss Social Security, Insurance & Financial Pla...

CAS (12 ECTS)

Banking / Finance / Insur...

CAS Wealth Management

CAS (12 ECTS)

Der Unterricht knüpft unmittelbar an die Berufserfahrung der Teilnehmenden an. Die Dozierenden vermitteln anwendungsorientiertes Wissen und wenden zahlreiche weitere Lernmethoden in Kombination an:

• Referate und Lehrgespräche
• Diskussionen und Workshops
• Bearbeitung von Fallstudien und Analyse von Best Practices
• Einzel- und Gruppenarbeiten

Ein anwendungsorientierter Unterricht steht im Vordergrund. Das vermittelte Fachwissen wird durch die Teilnehmenden anhand von Anwendungsaufgaben und einer Fallstudie direkt erprobt.

Der Unterricht findet neu als Mix aus Präsenzunterricht am Freitagnachmittag und Onlineunterricht am Samstagvormittag statt. Ausnahmen sind möglich.

Studienleitung:
Dr. phil. Roland Hofmann, CFP®, CAIA® 0041 (0)58 934 78 21 E-Mail Interesse an kostenloser unverbindlicher Schnupperstunde Oder weitere Infos an den untenstehenden Online-Infoveranstaltungen.

Die Lehrinhalte werden durch Dozierende der ZHAW School of Management and Law mit Forschungshintergrund und ausgewiesener Praxiserfahrung sowie Expertinnen und Experten aus der Wirtschaft vermittelt:

• Dr. Julia Henninger, Borel & Barbey
• Peter Hösli, Kantonales Steueramt Zürich
• Thomas Kunz, Thurgauer Kantonalbank

Zulassungsvoraus­setzungen:
Tertiärer Bildungsabschluss und einschlägige Berufserfahrung

1. Hochschulabschluss (Tertiär A) und mindestens drei Jahre einschlägige Berufserfahrung, oder
2. Höhere Fachschule, höherer Fachausweis, höheres Diplom (Tertiär B) und mindestens fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung

Als Hochschulabschlüsse (Tertiär A - Hochschulen) gelten:

• Abschlüsse einer Universität UH oder einer Technischen Hochschule (Diplom, Lizentiat, Bachelor oder konsekutiver Master, Doktorat)
• Abschlüsse einer Fachhochschule FH oder einer Pädagogischen Hochschule PH (Bachelor oder konsekutiver Master, FH-Diplom)
• Abschlüsse einer Vorgängerschule der heutigen Fachhochschulen (wie ZHAW, HTL, HWV usw.)

Als Abschlüsse (Tertiär B - Höhere Berufsbildung) gelten:

• Abschluss einer Berufsprüfung BP (eidgenössischer Fachausweis) oder einer Höheren Fachprüfung HFP (eidgenössisches Diplom)
• Abschluss einer höheren Fachschule HF (z[.]B. HFW, HFBF, HFV usw.).

Folgende Abschlüsse (beispielhaft, nicht abschliessend) gehören weder zur Höheren Berufsbildung noch zu den Hochschulen und ermöglichen keine Aufnahme in den MAS FC oder in einen CAS

• Eidg. Berufsattest EBA, Eidg. Fähigkeitszeugnis EFZ, Gymnasiale Matura, Berufsmatura, Fachmatura Nachdiplomstudium Höhere Fachschule (NDS HF) dipl. Finanzberater/in IAF usw.

Die Studienleitung entscheidet abschliessend über die definitive Zulassung zum MAS FC oder zu einem CAS.

24[.]01[.]2025 03[.]01[.]2025 Anmeldung

Downloads und Broschüre

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